A jövőben két A/4-es oldalon kell majd összefoglalni a vásárlóknak kínált befektetési alapok fő tulajdonságait. Ebben a Kid-nek nevezett összefoglalóban köteles az alapkezelő közérthetően fogalmazni majd, még az olyan egyszerűbb szakkifejezések is kerülendők lesznek, mint a diverzifikáció, vagy a bechmark. A január 1-én életbe lépett új, befektetési alapokra és alapkezelőkre vonatkozó törvény szigorúan előírja ennek, az évenként felfrissített tájékoztatónak a tartalmát, aminek köszönhetően az egyes termékek egészen könnyen összehasonlíthatóak lesznek - hangzott el a Pioneer Alapkezelő által szervezett sajtóbeszélgetésen.

A Kid-en többek között ismertetni kell az alap céljait, az ehhez használt eszközöket, a kockázat/nyereség profilt, s egy hétfokú skálán grafikusan is ábrázolni kell a termék kockázatosságát. A Kid-en szerepelnek majd a jegyzéskori és a visszaváltáskori díjak, valamint az alapkezelőnek be kell mutatnia, az elmúlt év során milyen egyéb költségeket terhelt rá az alapra. Az előírások szerint legkésőbb május 31-ig valamennyi hazánkban forgalomban lévő befektetési alaphoz el kell készíteni az ilyen tájékoztatót.

A törvény más változásokat is indukál majd a befektetésialap-piacon. Könnyebbé válik például a határokon átnyúló alapkezelés, egyszerűbb lesz az egyes termékek külföldi forgalmazása, valamint néhány egyéb jogosultságra is szert tesznek az alapkezelők. A jövőben például egy forgalmazó helyett várhatóan több bank- és ügynökhálózat is kínálja majd egy alapkezelő termékeit, illetve egy-egy bankban, vagy ügynökhálózatban több társaság alapjait is megvásárolhatják a befektetők.

 

Tájékoztatás

A jelen oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadóval!